＜個別相談のコース内容＞

【B:貯蓄できる家計に改善コース】

赤字家計・お金としっかりと向き合い、貯蓄体質を身につけてもらうようサポートします。今のお金の使い方をチェックして、何に使っているかを確認します。お金の流れを色分けし、客観的に見てもらい、貯蓄できる方法を提案します。

３回（３ヶ月）のサポートで、家計管理のスタイルを提案します。

＜貯蓄できる家計に改善コースの得られるメリット＞

・赤字家計を抜け出す方法が分かる

・貯金を取り崩していく不安がなくなり、貯蓄体質になる

・家計簿のつけ方、家計管理の改善の仕方がわかる

・心にゆとりができ、家族と笑顔で暮らせる
・やりくり上手になれる。

＜コース内容＞

（１回目）

質問シートをもとに家計の現状確認をし、将来の希望をお聴きします。お金に色分けをすることを提案します。

 （２回目）

１ヶ月分の家計簿（レシート）から、お金の使い方をチェックして支出を確認します。目標金額を達成するためのアドバイスをします。

（３回目）

１ヶ月分の家計簿（レシート）の確認をして、実践の振り返りをしていただきます。それぞれの家庭にあった貯蓄できる家計のバランスシートを作成します。

・ライフプラン（家計分析レポート）の作成はありません。

【C:夢や目標を叶えるライフプラン作成コース】　

希望するライフプランの実現をサポートします。将来の収支予測を立て資金を確保できるように。３大資金（教育資金・住宅資金・老後資金）の不安をなくしましょう。

３回のサポートで、家計分析レポートを作成します。（現在の状態のと、実現に向けてのライフプランシミュレーションを２冊）

＜夢や目標を叶えるライフプラン作成コースの得られるメリット＞

・パートナー（夫・妻）と話し合うことで、たがいの思いがわかり夢に向かい協力できる

・夢や希望を実現するために、家計のどこを改善すればよいか分かる

・長期間の計画を立てることで、これからの毎日を安心して過ごせる

・これからかかる大きな支出に事前に気づけ、対策を立てられる
・漠然としたお金の不安がなくなり、笑顔で暮らせる

＜コース内容＞

（1回目）

質問シートをもとに家計の現状確認をし、将来の希望をお聴きします。

家計の世帯収入、支出の中身、資産状況、年金加入状況、借入状況、教育プランなど。将来のイメージが具体的に見えてきます。

（２回目）

1回目の面談の時にお聴きした情報で現在の家計分析レポートを作成しておきますので、 そのレポートを見ながら、理想と現状をみていきます。実現できる家計をめざして、改善策の提案をします。

（３回目）

実現に向けての家計分析レポート（ライフプランシミュレーション最終版）をお渡しします。 さらに前向きに取り組めるアドバイスもさせてもらいます。

＊家計分析レポート（ライフプランシミュレーション）の作成（A4・約６０ページ） 

これから約５０年の人生のシミュレーションのほか、年金受け取り予測、預貯金の推移、 教育費の一覧、住宅ローンの繰り上げ返済の予定なども予想します。

 ＊面談回数が増えた場合は、追加料金となります。

＊オプションで「家計シュミレーション」の作成　3.000円（税別）も承ります。

＜ご相談の流れ＞

 ご相談は、完全予約制です。

お問い合わせフォームからご希望のご相談日を予約してください。

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 初回の面談の日時を決めさせていただきます。

ご予約は、初回面談料金の振込みが確認できました時点で確定いたします。

当日のご相談をより良いものにするために、事前にメールにて簡単なヒアリングを行います。

＊振込みは、面談の日時決定からの1週間までにお願いします。

振込先は返信メールに記載しておりますのでお願い致します。

（入金後のキャンセルは、下記のキャンセル規定に基づきます）　

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＜当日お持ちいただく書類の例＞

①収入のわかるもの（源泉徴収票または確定申告書類）
②支出のわかるもの（家計簿、メモなど）
③生命保険・損害保険証券コピー
④住宅ローン返済の内容がわかるもの
⑤ねんきん定期便もしくは年金加入状況がわかるもの
⑥その他加入の年金詳細（確定拠出年金・企業年金など）
⑦退職金の見込み額

 ＊FPオフィスキャッツアイでは、金融商品を取り扱いしていないため、販売はできませのでご了承ください。

【入金後のキャンセルについて】

＜お客様のご都合によりキャンセルされる場合＞
・7日前までのキャンセルは全額返金します。
・6~3日前までのキャンセルは、費用の 50%を事務手数料としていただき、差額の50%を返金します。
・前々日・前日・当日のキャンセル、または予約時間までに連絡のないキャンセルの場合は、全額を事務手数料としていただきます。
※振込手数料に関しては、お客様のご負担となりますのでご了承ください。
 ＜やむを得ないキャンセルの場合＞
　お仕事の都合や体調不良により日程変更を希望される時は、予約いただきました日程の変更を1回のみ無料で承ります。　
 ＜当方の事情によるキャンセルが発生した場合＞
　全額返金あるいは日程の再設定をさせていただきます。
 
　ご理解の程、よろしくお願いします。